三大业务违规！支付机构广东汇卡被罚没948万元

4月27日，界面新闻注意到，人民银行广东省分行日前公示的行政处罚决定信息显示，支付机构广东汇卡商务服务有限公司（以下简称“广东汇卡”）及其责任人遭处罚。

具体来看，广东汇卡因违反商户管理规定、违反机构管理规定、未按规定保存客户身份资料和交易记录等3项违法行为，被警告，没收违法所得约312.82万元，并处罚款635万元，合计罚没金额约948万元。另外，时任广东汇卡法定代表人、董事长兼经理杨某对未按规定保存客户身份资料和交易记录负有责任，被罚款5万元。

事实上，此前，广东汇卡收到过更大金额的罚单。2023年12月，广东汇卡曾因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，被罚没2100多万元。

公开信息显示，广东汇卡成立于2010年，2013年获得由人民银行颁发的《支付业务许可证》，业务类型为银行卡收单，展业范围仅限于广东省内。

值得一提的是，2023年1月进行新一次牌照续展时，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，人民银行决定中止对广东汇卡《支付业务许可证》续展申请的审查，该公司牌照续展至今未有新消息传出。

除了广东汇卡，目前还有上海商联信电子支付服务有限公司、汇潮支付有限公司、上海瀚银信息技术有限公司、九派天下支付有限公司、中钢银通信息技术服务有限公司、江西缴费通信息技术有限公司、圣亚云鼎支付有限公司、先锋支付有限公司、天下支付科技有限公司等机构的支付牌照也是“悬而未决”状态。

2025年以来，监管部门对支付机构的严监管态势不减。据不完全统计，截至4月26日，年内支付机构已累计收到近30张罚单（以罚单公布日期为准）。从机构违规行为来看，违反反洗钱业务管理规定、违反特约商户管理规定、违反清算管理规定等成为监管关注的重点。

其中，涉及两张千万元级别罚单，北京雅酷时空信息交换技术有限公司因存在交易信息设置及上送不规范、支付接口管理不规范、未落实外包管理相关规定、未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户等8项违规行为，被罚没共计1199.237万元；广州市汇聚支付电子科技有限公司涉及违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定，被监管部门罚没共计1061万元。