来源：金融时报
前不久，一名上了年纪的女士来到四川德阳宝山街支行，试图通过柜面取款4.27万元。
在核实情况时，网点工作人员发现，其户籍在省内其他城市，之前在邮储银行经济技术开发区支行同样办理过取款业务，但因可疑情况被拒绝。
为以防万一，工作人员再次询问资金来源和支取用途，但她依旧含糊其词，且无法提供转账方的详细信息，同时试图通过转账到其他银行以逃避审查。
紧接着，又有一位老人来到该网点，申请取款4.83万元。虽然该客户在核查过程中对答如流，但因与前一位老人的银行账户开户地、资金进账时间和方式高度相似，尤其二人异常接近的进账时间让工作人员怀疑这是一起团伙作案，便立即通过“警银协作”平台联系上旌阳区反诈中心。
进一步核实时，反诈中心又陆续接到辖区其他银行网点来电，反映发生多起外地人员当日取现但资金来源异常情况。将这些线索拼凑起来后，民警发现：这些取款人平均年龄在60岁，户籍地都是省内某市，取现金额几乎都在3万元到5万元之间。
民警从入账资金顺藤摸瓜，发现这些钱款中有一部分涉及外省的一起电信网络诈骗案，并确认这些老人是有组织有计划地来到德阳，通过分散取现的方式为电信网络诈骗洗钱。
民警当即联系银行冻结资金，同时组织警力将涉案人员逐一抓获。
经讯问，案情终于水落石出——
2019年，涉案人朱某因参与电信网络诈骗被判入狱服刑，去年刑满释放后无所事事，便在网上寻找“商机”。朱某在某平台结识了一名自称是某单位负责扶贫业务的工作人员，对方声称要发放一笔扶贫款项，只需要按照指令下载某APP，再完成银行开户等流程就可以获得98万元资金。
见钱眼开的朱某照办，却没有通过资格审批，于是在这名工作人员的“指导”下，开始“发展”身边的亲朋，并向他们承诺一定的开户奖励。
虽然此前朱某察觉到不对劲，但为了拿到98万元，就以同样的话术诱骗10多名老人下载该APP，然后按照指令，带这些老人“组团”到德阳分批取钱。
据统计，此次涉案金额达40余万元，朱某目前已被公安机关依法刑事拘留，其余人员也被依法采取强制措施，案件还在进一步办理当中。
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