19.8亿！五矿信托新增一雷！

导读：最近，五矿信托延期的产品有点多。

近日，有投资人向信托圈内人称，五矿信托又有一款19.8亿的地产项目出现延期，交易对手公开债券已经违约，已经申请破产重整。

近年来，五矿信托逾期产品逐渐增多，比如昆明、青岛李沧区的政信产品。

最新的2024年8月26日，五矿信托起诉融创地产，要求支付本金20亿本金及利息。

五矿信托19.8亿违约

信托圈内人从投资人处了解到，该款违约的信托计划是五矿信托-恒信共筑517号-幸福180号集合资金信托计划（以下简称“幸福180号”）。

根据推介材料显示，信托计划原预计总期限为不超过3年，各期信托单位原预计期限2年，存续规模为19.8亿元，首期成立于2022年6月24日，信托资金全部用于受让南京原睿和房地产开发有限公司(项目公司)持有的南京市雨花台区G38项目的特定资产收益权，具体用于该项目开发建设。

2024年6月26日，五矿信托发布临时公告称：

受宏观经济下行、房地产市场爆雷、信托计划项下担保人重庆市迪马实业股份有限公司（以下下简称“迪马股份”)流动性危机等多重负面因素冲击，标的项目南京雨花台区G38地块开发进展、销售进度均不及预期。2024年二季度至今，标的项目认购3套，资金回笼速度缓慢。

此外，迪马股份于2024年4月发生公开债券“21迪马01”违约，并在2024年5月公告其拟向重庆市第五中级人民法院申请重整。

2024年6月21日，迪马股份股票因连续20个交易日收盘价低于1元而触及终止上市条件，已于6月24日起停盘，最终将由上交所按照规定做出是否终止公司股票上市的决定。

综上，项目公司无盈余资金用来支付特定资产收益权回购款项及溢价款，迪马股份也未履行担保义务，本次信托利益核算日（也即2024年06月20日）无法进行信托利益分配。（另外，该信托计划本金已于2024年6月24日到期，没有兑付）

目前，受托人正在积极与相关责任主体展开谈判，敦促其履行还款责任，并已于2024年5月启动司法诉讼，追究项目公司、迪马股份以及其他担保主体违约责任，青海省西宁市中级人民法院已于2024年5月16日立案受理。

另外，关于该项目的情况，据投资人向信托圈内人称：我们到现场进行了勘察，可以肯定该项目已暴雷烂尾，资金无以为继，完工交房遥不可期，甚至已经资不抵债。

投资人反映的具体情况如下：

“幸福180号东原项目土地款25.9亿➕整个小区的建安成本12亿，即便加上税费和其他开支，所有楼栋都交付，也就41个亿左右，目前东原出资11.4亿，信托计划19.8亿，还有11亿的销售回款和4亿开发贷，合计46.2亿资金，已远远大于项目全部开支，而目前小区还有10栋楼未出土，估算还要投入5亿工程款才能全部竣工，这完全不合逻辑。

根据当初五矿向我们出具的《项目推介书》，其中有关本信托计划风控措施和资金安排条件，再对比迄今项目实际的施工和销售进度，结合基建投资和法律领域专家的咨询意见，我们有充分的逻辑依据怀疑，五矿公司在项目实施过程中，未充分履行信托受托人尽责义务情况下，导致多达十多亿原该投入本项目的建设资金“不翼而飞”。”

当然，五矿信托是否充分履行信托受托人尽责义务，不是由投资人单方面盖棺定论，这是投资人根据项目情况作出的怀疑，没有监管认定或法院判决。

此前已有多款产品违约

除了恒信共筑517号-幸福180号外，据有关媒体报道，五矿信托还有多款信托产品处于违约状态，目前还没有解决。

今年4月12日，公告称，五矿信托受托管理的“恒信国兴636号-昆明基投集合资金信托计划”、“恒信国兴657号-赢胜51号集合资金信托计划”及“恒信国兴659号-新都1号集合资金信托计划”三个信托产品出现逾期兑付的情形。三个逾期产品均成立于2022年，借款人及担保方均为云南省昆明市内城投平台，合计金额接近6.5亿元。

另有投资者反映，五矿信托-恒信共筑482号-蓝山33号、五矿信托-恒信国兴650号-东李1号等产品也出现逾期情况。

2024年3月25日，五矿信托发布《五矿信托-恒信共筑482号-蓝山33号集合资金信托计划临时公告》显示，于2022年3月25日发起设立了蓝山33号，该信托计划目前存续本金规模为7.667亿元。受佳源创盛控股集团有限公司（下称佳源创盛）债务危机等多重因素影响，交易对手佳源创盛无法按时偿还信托贷款本息。

2023年10月13日，五矿信托发布《五矿信托-恒信国兴650号-东李1号集合资金信托计划临时信息披露公告》。据该公告，五矿信托作为受托人于2022年2月11日发起设立该信托计划，资金用于向青岛融海国有资本发放合计13.39 亿元信托贷款。截至2023年9月20日，青岛融海国有资本未能向五矿信托偿付上一个核算期间2023年6月20日至2023年9月20日的《信托贷款合同》项下贷款对应利息3206.26万元。目前，虽然后面利息已经沟通支付了，但该信托计划本金已经到期，处于延期状态。

最新的2024年8月26日，融创房地产集团有限公司对外公告，公司涉及重大诉讼，被五矿国际信托有限公司起诉。五矿信托公司请求判令彭祖文化公司、环融中军公司共同向其支付回购本金2,000,000,000元（20亿）、回购溢价款43,506,547.95元、律师费300,000元，并支付由2022年7月29日起至实际清偿之日止的违约金。